Налоговый вычет
Договор страхования заключен на срок не менее 5 лет
У вас имеется доход, облагаемый по ставке 13%
Договор страхования заключен в вашу пользу или в пользу ваших ближайших родственников (супруга/-и, детей, родителей)
Способы получения
По окончании календарного года не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным (к примеру, чтобы получить налоговый вычет за 2019 нужно обратиться в ФНС до 30.04.2020), предоставьте в налоговую инспекцию документы:
- декларацию 3-НДФЛ на сайте www.nalog.ru (заполненную от руки или электронно);
- справку о доходах 2-НДФЛ от работодателя;
- подтверждения уплаты страховых взносов от Страховщика, которые можно запросить:
- через форму обратной связи,
- по электронной почте info@rlife.me,
- по телефону
8 (800) 505-71-19.
- копию страхового сертификата и копии дополнительных соглашений к нему (при наличии);
- копию лицензии Страховщика (скачать);
- если договор страхования заключен в пользу близкого родственника, то необходимы копии документов, подтверждающих родство:
- с супругом – свидетельство о браке,
- с ребенком – свидетельство о его рождении/ усыновлении,
- с родителем – собственное свидетельство о рождении/усыновлении.
Вы можете предоставить документы лично, направить представителя по доверенности, через личный кабинет на сайте www.nalog.ru или на портале www.gosuslugi.ru.
Не дожидаясь окончания календарного года, предоставьте в бухгалтерию по месту вашей работы документы:
- заявление на получение налогового вычета в свободной форме;
- копию страхового сертификата и копии дополнительных соглашений к нему (при наличии);
- копию лицензии Страховщика (скачать);
- подтверждения уплаты страховых взносов от Страховщика, которые можно запросить:
- через форму обратной связи,
- по электронной почте info@rlife.me,
- по телефону
8 (800) 505-71-19.
- уведомление о подтверждении права на социальные вычеты. Для получения необходимо обратиться с письменным заявлением в свободной форме и документами, подтверждающими это право (копия страхового сертификата и копии дополнительных соглашений к нему (при наличии)), в налоговый орган по месту жительства. Обратите внимание, инспекция рассматривает заявление в течение 30 дней со дня его подачи (п. 8 ст. 220 НК РФ).
Сервис предоставляется без дополнительной оплаты при заключении договора страхования с дополнительными сервисами. В иных случаях предоставление сервиса оплачивается в соответствии с тарифами провайдера Правокард.
Проверьте наличие дополнительного сервиса по ссылке https://nalog.pravocard.ru/r-life/pi/, для клиентов премиум-сегмента по ссылке https://nalog.pravocard.ru/r-life/premium/. Также информацию можно получить по телефону
Пожалуйста, обратите внимание
При досрочном расторжении договора
Страховщик обязан удержать НДФЛ с суммы платежей, внесенных после 01.01.2015 года.
Вопрос-ответ
Для получения социального налогового вычета сумма НДФЛ, удержанного с заработной платы работника, должна быть не меньше суммы НДФЛ, рассчитанной при предоставлении социального налогового вычета. То есть в том случае, если официальная заработная плата не меньше суммы годового взноса по договору страхования жизни, работодатель сможет предоставить документы для получения социального налогового вычета. В случае, если Клиент получает всю зарплату неофициально, социальный налоговый вычет предоставлять не с чего, так как работодатель не перечисляет в бюджет сумму НДФЛ с заработной платы работника.
Да. Например, если договор накопительного страхования жизни заключен в 2010 году сроком на 8 лет (то есть, срок его действия истекает в 2018 году), то со взносов, которые клиент оплачивает, начиная с 2015, ему полагается социальный налоговый вычет. Социальный налоговый вычет можно получать ежегодно.
ИП имеет право на получение социального налогового вычета, только если имеет доход, который облагается по ставке 13%, ИП уплачивающий налог по упрощённой системе налогообложения или иной системе права на налоговый вычет не имеет. Если у ИП такого дохода нет, то вычет он не получит. При этом, если у страхователя ИП есть супруг/супруга, имеющая доход, облагаемый по ставке 13%, то супруг/супруга вправе претендовать на получение вычета по договору страхования вместо ИП, независимо от того, на кого из супругов оформлены документы (позиция изложена в Письме ФНС России от 01.10.2015 N БС-4-11/17171@ "О социальном налоговом вычете").
Нужна помощь?
в прошлом не является гарантией такой же доходности в будущем.
Нужна помощь?
Закажите обратный звонок
Мы перезвоним в течение рабочего дня
Нужна помощь?
Закажите обратный звонок
Мы перезвоним в течение рабочего дня